| 금융투자상품 | 매우높은위험 | 높은위험 | 다소높은위험 | 보통위험 | 낮은위험 | 매우낮은위험 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 공격투자형(1등급) | ○ | ○ | ○ | ○ | ○ | ○ |
| 적극투자형(2등급) | ○ | ○ | ○ | ○ | ○ | |
| 위험중립형(3등급) | ○ | ○ | ○ | |||
| 안정추구형(4등급) | ○ | ○ | ||||
| 안정형(5등급) | ○ |
| 구분 | 매우 높은 위험 1등급 |
높은 위험 2등급 |
다소 높은 위험 3등급 |
보통 위험 4등급 |
낮은 위험 5등급 |
매우 낮은 위험 6등급 |
|
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 채권 (신용등급) |
신용등급 (B+ 이하 또는 무등급) |
신용등급 (BB+ ~ BB-) |
신용등급 (BBB+ ~ BBB-) |
신용등급 (A+ ~ A-) |
신용등급 (AA- 이상) |
국고채 통안채 지방채 정부보증채 |
|
| 해외채권 (국제신용등급) |
신용등급 (BB+ 이하) |
신용등급 (BBB+ ~ BBB-) |
신용등급 (A+~A-) |
신용등급 (AA-이상) |
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| 신종자본증권 | 신종자본증권 | ||||||
| RP | 외화RP | RP | |||||
| 기업어음 (CP,단기사채) |
B이하 또는 무등급 | A3+ ~ A3- | A2+ ~ A2- | A1 이상 | |||
| 파생결합증권 ELS/ELB |
ELS/ELB | 원화로 거래하는 종목형 원금비보장형 ELS | 원화로 거래하는 지수형 원금비보장형 ELS | 원화로 거래하는 ELS 중 원금부분지급형(80% 이상 90% 미만 지급) | 원화로 거래하는 ELS 중 원금부분지급형(90% 이상 지급) | 원화로 거래하는 원금지급형 ELB | |
| 파생결합사채 DLS/DLB |
원화로 거래하는 원금비보장형 DLS | 원화로 거래하는 DLS 중 원금부분지급형(80% 이상 90% 미만 지급) | 원화로 거래하는 DLS 중 원금부분지급형(90% 이상 지급) | 원화로 거래하는 원금지급형 DLB | |||
| ELW | ELW | ||||||
| 주식 (ETF·ETN 포함) |
신용거래 투자경고종목, 투자위험종목, 관리종목, K-OTC, K-OTC-BB, KONEX, 해외주식(ETF 포함) 레버리지 ETF 레버리지 ETN |
주식 ETF ETN | |||||
| Wrap | - 일반형랩 : 레버리지ETF, 인버스ETF, 인버스ETN, 레버리지ETN, K-OTC,투자위험종목, 관리종목, 해외상장주식, 매우높은위험펀드 - 자산배분형랩 : 국내ETF,해외ETF,펀드형 5.0이하, GBI : 5.0 이하 - 채권형랩 : 회사채(B+ 이하), 신종자본증권, CP B-이하 |
- 일반형랩 : 국내상장주식, 주식형ETF, ETN, 높은위험펀드, 미국상장 ETF(업종 및 테마) - 자산배분형랩 : 국내ETF,해외ETF,펀드형 4.8이하, GBI : 3.5 이하 - 채권형랩 : 회사채(BB+ 이하), CP B+이하 |
- 일반형랩 : 업종 및 테마 ETF, 다소높은위험펀드, 미국상장 ETF(인덱스, 대체투자) - 자산배분형랩 : 국내ETF 4.5이하, 해외ETF 4.0이하, 펀드형 3.6이하, GBI 3.2이하 - 채권형랩 : 회사채(BBB+ 이하), CP A3이하 |
- 일반형랩 : 인덱스ETF, 대체투자ETF, 보통위험펀드, 미국상장 ETF(채권, 회사채) - 자산배분형랩 : 국내ETF 3.5이하, 해외ETF 3.0이하, 펀드형 3.0이하, GBI 2.9이하 - 채권형랩 : 회사채A+ 이하), CP A2이하 |
- 일반형랩 : 채권ETF, 회사채ETF, 낮은위험펀드, 미국상장 ETF(단기채권), 외화RP - 자산배분형랩 : 국내ETF 2.5이하, 해외ETF 1.8이하, 펀드형 2.0이하, GBI 2.6이하 - 채권형랩 : 회사채AA- 이하), CP A1이하, 은행 및 비은행금융기관예치금, 증권사발행어음 |
- 일반형랩 : 단기채권ETF(국채,통안채 등), 매우낮은위험펀드, 국내RP 및 현금성자산 - 자산배분형랩 : 국내ETF 1.5이하, 펀드형 1.0이하, GBI 2.3이하(원화 투자만 가능) - 채권형랩 : 국고채,통안채,지방채,보증채,RP,CMA,은행(AAA)예치금,증권금융예수금 |
|
| 일반형 : 편입 가능한 투자대상 자산의 최고 위험등급을 해당 투자일임계약의 위험등급으로 산정 | |||||||
| 자산배분형: 개별 상품의 위험등급을 각 상품별 편입 비중에 따라 가중평균하여 분류 | |||||||
| FX마진 | FX마진 | ||||||
| 선물옵션 | 선물옵션 | ||||||
| CFD | CFD | ||||||
| 사모신기술조합출자 | 사모신기술조합출자 | ||||||
| 등급 | 분류기준 |
|---|---|
| 1등급 (매우높은위험) |
①레버리지 등 수익구조가 특수하여 투자시 주의가 필요한 집합투자기구 ②최대손실률이 20%를 초과하는 파생결합증권에 주로 투자하는 집합투자기구 ③기타 이와 유사한 위험수준을 갖는 집합투자기구 |
| 2등급 (높은위험) |
①고위험자산에 80% 이상 투자하는 집합투자기구 ②기타 이와 유사한 위험수준을 갖는 집합투자기구 |
| 3등급 (다소높은위험) |
①고위험자산에 80% 미만으로 투자하는 집합투자기구 ②최대손실률이 20% 이하인 파생결합증권에 주로 투자하는 집합투자기구 ③기타 이와 유사한 위험수준을 갖는 집합투자기구 |
| 4등급 (보통위험) |
①고위험자산에 50% 미만으로 투자하는 집합투자기구 ②중위험자산에 최소 60% 이상 투자하는 집합투자기구 ③기타 이와 유사한 위험수준을 갖는 집합투자기구 |
| 5등급 (낮은위험) |
①저위험자산에 최소 60% 이상 투자하는 집합투자기구 ②수익구조상 원금보존추구형 파생결합증권에 주로 투자하는 집합투자기구 ③기타 이와 유사한 위험수준을 갖는 집합투자기구 |
| 6등급 (매우낮은위험) |
①단기금융집합투자기구(MMF) ②단기 국공채 등에 주로 투자하는 집합투자기구 ③기타 이와 유사한 위험수준을 갖는 집합투자기구 |
| 구분 | 매우높은위험 | 높은위험 | 다소높은위험 | 보통위험 | 낮은위험 | 매우낮은위험 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 97.5% VaR* |
50%초과 | 50%이하 | 30%이하 | 20%이하 | 10%이하 | 1%이하 |
| 투자자 구분 | 적합 상품 |
|---|---|
| 65세 이상 & 파생상품 투자 경험 1년 미만 | 원금지급형인 상품 |
| 65세 이상 & 파생상품 투자 경험 1년 이상 3년 미만 | 원금부분지급형(80%이상)이거나 원금지급형인 상품 |
| 65세 미만 & 파생상품 투자 경험 1년 미만 | |
| 그 외 일반투자자 | 원금지급형, 원금부분지급형, 원금비보장형 |