| 구분 | 진단기준 | 설명 | |
|---|---|---|---|
| %순위 | 양호 | 상위 25% 이상 | 6개월 수익률 기준 해당 펀드의 동일 유형 내 운용성과를 백분율(%) 순위로 표시한 지표입니다. 펀드 선택시에는 단순한 수익률 보다는 동일한 유형내의 상대 성과를 비교하여 동일 유형 내애서 꾸준히 안정적으로 성과를 유지(상위에 랭크) 하는 펀드를 선택하는 것이 유리합니다. (%순위가 '25'라면 해당 펀드와 유사한 펀드가 100개라고 가정했을 때 ‘25등’ 이라는 의미입니다.) |
| 보통 | 25% 미만 ~ 75% 이상 | ||
| 주의 | 75% 미만 | ||
| BM대비 수익률 |
양호 | BM대비 +5% 이상 | 해당 펀드의 6개월 수익률을 BM(벤치마크) 수익률과 비교한 지표입니다. BM(벤치마크)는 펀드의 운용성과 측정을 위한 기준 지표이며, 예를 들어 동일 유형 내 % 순위가 양호하더라도 BM 대비 수익률이 저조하다면 운용이 원활하지 못함을 의미합니다. |
| 보통 | BM대비 +5% 미만 ~ -5% 이상 | ||
| 주의 | BM대비 -5% 미만 | ||
| 구분 | 진단기준 | 설명 | |
|---|---|---|---|
| 규모증감 | 양호 | 운용규모가 3개월 연속 증가하고 증가비중이 10% 이상 | 해당 펀드의 3개월 운용규모 증감을 표시한 지표입니다. 운용규모은 펀드 안정성의 주요 지표이며, 운용규모가 증가할 경우 펀드로의 자금 유입으로 비교적 안정적인 운용이 가능하나, 운용규모가 급격히 감소할 경우 안정적인 운용이 어려울 수 있습니다. |
| 보통 | 운용규모가 소폭 증감한 경우 | ||
| 주의 | 운용규모가 전월 대비 10% 이상 급감하였거나, 3개월 연속 감소하고 감소비중이 10% 이상 | ||
| 소규모 | 양호 | 정상 펀드 | 소규모펀드는 불완전한 포트폴리오 구성 등 정상적인 운용이 어려운 경우가 많으며, 소규모 조건에 해당하는 경우 해당 운용사에서 임의로 펀드를 청산할 수도 있습니다. |
| 주의 | 설정일 1년 이상 펀드 중 운용규모가 1개월간 계속하여 50억 미만인 경우 | ||
| 구분 | 진단기준 | 설명 | |
|---|---|---|---|
| 표준편차(%순위) | 양호 | 상위 25% 이상 | 1년 표준편차 기준 해당 펀드의 동일 유형 내 백분율(%) 순위를 표시한 지표입니다. 표준편차는 펀드 수익률의 오르내림, 즉 변동성(=위험)을 나타내는 지표인데, 동일한 수익률의 펀드라면 표준편차가 낮은 펀드를 선택하는 것이 더 안정적인 펀드를 고르는 방법입니다. ※ 표준편차의 ‘%순위’은 표준편차가 적을 수록 상위로 표시됩니다. 즉, %순위 1%가 가장 변동성이 적은 펀드이고, %순위 100%가 가장 변동성이 큰 펀드입니다. |
| 보통 | 25% 미만 ~ 75% 이상 | ||
| 주의 | 75% 미만 | ||
| 샤프지수(%순위) | 양호 | 상위 25% 이상 | 1년 샤프지수 기준 해당 펀드의 동일 유형 내 백분율(%) 순위를 표시한 지표입니다. 샤프지수는 수익/위험의 지표(위험 1단위당 얻을 수 있는 초과수익, 위험조정수익률)인데, 동일한 수익률의 펀드라면 샤프지수가 높은 펀드가 위험 대비 더 나은 성과를 낸 펀드입니다. |
| 보통 | 25% 미만 ~ 75% 이상 | ||
| 주의 | 75% 미만 | ||